Η πολιτική AML και επαλήθευσης ταυτότητας μας

Στο Biggg Casino λειτουργούμε με άδεια της Malta Gaming Authority (αριθμός MGA/B2C/394/2017) και εφαρμόζουμε αυστηρά μέτρα κατά της νομιμοποίησης εσόδων. Σε αυτή τη σελίδα εξηγούμε τι ζητάμε από εσάς, πότε και γιατί.

Η δέσμευσή μας κατά της νομιμοποίησης εσόδων

Λειτουργούμε ως υπεύθυνος παίκχος του νόμου 4272/2014. Σε κάθε κράτος λειτουργούμε σύμφωνα με τους κανονισμούς της MGA. Είναι υποχρέωσή μας να αποτρέψουμε τη χρήση της πλατφόρμας μας για νομιμοποίηση εσόδων από εγκληματική δραστηριότητα.

Πρακτικά αυτό σημαίνει ότι συλλέγουμε και ελέγχουμε στοιχεία ταυτότητας, παρακολουθούμε συναλλαγές και αναφέρουμε ύποπτες περιπτώσεις στις αρμόδιες αρχές όταν υπάρχει βάσιμος λόγος. Εσείς εγγυάστε με τη δική σας ταυτότητα και όχι με μετρητά.

Πότε επαληθεύουμε ποιος είστε

Δεν περιμένουμε την πρώτη ανάληψη για να σας γνωρίσουμε. Η επαλήθευση ξεκινά κατά την εγγραφή και ολοκληρώνεται υποχρεωτικά πριν την πρώτη ανάληψη.

• Κατά την εγγραφή: επιβεβαίωση email και τηλεφώνου, στοιχεία ταυτότητας.
• Πριν την πρώτη ανάληψη: πλήρης επαλήθευση εγγράφων (ταυτότητα, διεύθυνση, μέσο πληρωμής).
• Σε όρια: πρόσθετοι έλεγχοι όταν οι συνολικές καταθέσεις ή αναλήψεις υπερβαίνουν συγκεκριμένα χρηματικά όρια που θέτει η άδειά μας.
• Σε ύποπτη δραστηριότητα: αιφνίδια αλλαγή προτύπου στοιχηματισμού ή ασυνήθιστα μεγάλα ποσά.

Η διαδικασία επαλήθευσης βήμα προς βήμα

Η επαλήθευση γίνεται μέσα από τον λογαριασμό σας, στην ενότητα «Επαλήθευση». Ακολουθήστε τα παρακάτω βήματα:

• Ανεβάστε σκανεράκι ή φωτογραφία δελτίου ταυτότητας ή διαβατηρίου (και τις δύο όψεις).
• Υποβάλετε αποδεικτικό διεύθυνσης νεότερο των 3 μηνών (λογαριασμός ρεύματος, νερού, τραπεζική βεβαίωση).
• Επιβεβαιώστε το μέσο πληρωμής: φωτογραφία της κάρτας με ορατά μόνο τα 4 τελευταία ψηφία ή screenshot λογαριασμού ηλεκτρονικού πορτοφολιού.
• Περιμένετε τον έλεγχο, συνήθως 24 έως 72 ώρες. Σε αιτήματα υψηλής ζήτησης έως 5 εργάσιμες ημέρες.
• Λαμβάνετε ενημέρωση με email μόλις ο έλεγχος ολοκληρωθεί.

Πώς προστατεύουμε τα έγγραφά σας

Τα έγγραφά σας μεταδίδονται μέσω κρυπτογραφημένης σύνδεσης (SSL) και αποθηκεύονται σε κρυπτογραφημένη μορφή σε διακομιστές με ελεγχόμενη πρόσβαση. Η πρόσβαση έχουν μόνο μέλη της ομάδας συμμόρφωσης που την χρειάζονται για τον έλεγχο. Μοιραζόμαστε τα στοιχεία σας μόνο με τους ρυθμιστές και τους παρόχους πληρωμών που το απαιτεί ο νόμος.

Πότε ζητάμε πηγή κεφαλαίων

Όταν οι συναλλαγές σας υπερβαίνουν τα όρια εποπτείας της άδειάς μας ή όταν το προφίλ σας αλλάζει απότομα, μπορούμε να ζητήσουμε απόδειξη πηγής κεφαλαίων. Δεν είναι αίτημα καχυποψίας προς εσάς προσωπικά, είναι υποχρέωση του νόμου.

Αποδεκτά έγγραφα είναι: slip μισθοδοσίας, τελευταία φορολογική δήλωση, βεβαίωση λογιστή, αποδεικτικά πώλησης ακινήτου ή κληρονομιάς. Το ποσό των καταθέσεών σας πρέπει να είναι ανάλογο της δηλωμένης πηγής εισοδήματος. Αν το εισόδημα δεν δικαιολογεί τον όγκο παιχνιδιού, μπορούμε να μειώσουμε τα όρια ή να κλείσουμε τον λογαριασμό.

Πώς παρακολουθούμε τις συναλλαγές

Κάθε κατάθεση και ανάληψη περνά από αυτοματοποιημένο έλεγχο. Στοχεύουμε σε ασυνήθιστα μοτίβα: πολλαπλές καταθέσεις σε σύντομο διάστημα, αναλήψεις αμέσως μετά την κατάθεση χωρίς στοιχηματισμό, ή χρήση πολλών διαφορετικών μέσων πληρωμής.

Κανόνας ίδιου μεθόδου

Οι αναλήψεις γίνονται με το ίδιο μέσο με το οποίο κάνατε την κατάθεση, στον λογαριασμό που φέρει το όνομά σας. Αν καταθέσατε με πολλαπλές μεθόδους, αποδίδουμε τα ποσά αναλογικά. Αυτός ο κανόνας αποτρέπει τη μετακίνηση κεφαλαίων μεταξύ τρίτων και είναι υποχρεωτικός.

Αν δεν στείλετε τα έγγραφα

Η μη υποβολή εγγράφων έχει συγκεκριμένες συνέπειες, σε σαφή χρονολογική σειρά:

• Πρώτη υπενθύμιση 7 ημερών πριν την προθεσμία, με email και ειδοποίηση στον λογαριασμό σας.
• Σε 14 ημέρες χωρίς έγγραφα: παύουν οι καταθέσεις και το μπόνους καταβάλλεται.
• Σε 30 ημέρες: ο λογαριασμός παγώνει πλήρως, οι αναλήψεις μπλοκάρονται.
• Αν ο έλεγχος απορρίψει τα έγγραφα (θολές φωτογραφίες, ληγμένα έγγραφα, ασυμβατότητα ονόματος), έχετε νέα προθεσμία 14 ημερών για νέα υποβολή.
• Σε βάσιες ενδείξεις απάτης ή χρήσης τρίτης ταυτότητας: ο λογαριασμός κλείνει οριστικά και ενημερώνεται ο ρυθμιστής.

Πόσο κρατάμε τα έγγραφά σας

Φυλάσσουμε τα έγγραφα επαλήθευσης και το ιστορικό συναλλαγών για 5 χρόνια μετά το κλείσιμο του λογαριασμού σας, όπως απαιτεί η νομοθεσία της Μάλτας και της ΕΕ κατά της νομιμοποίησης εσόδων. Στο διάστημα αυτό δεν τα χρησιμοποιούμε για κανένα σκοπό μάρκετινγκ.

Μετά την παρέλευση της περιόδου διατήρησης, τα έγγραφα διαγράφονται με ασφαλή τρόπο. Αν ζητήσετε αντίγραφο των δεδομένων σας πριν τη διαγραφή, σας το παρέχουμε εντός 30 ημερών, βάσει του GDPR. Για κάθε ερώτηση σχετικά με την επαλήθευση, η ομάδα μας είναι διαθέσιμη 24/7 στο live chat και στο [email protected].

Συχνές ερωτήσεις

Μπορώ να παίξω χωρίς επαλήθευση;

Ναι, μπορείτε να εγγραφείτε και να καταθέσετε. Η πλήρης επαλήθευση είναι υποχρεωτική πριν από την πρώτη σας ανάληψη.

Πόσο διαρκεί ο έλεγχος των εγγράφων;

Συνήθως 24 έως 72 ώρες, το πολύ 5 εργάσιμες ημέρες σε περιόδους υψηλής ζήτησης.

Τι αποδεικτικό διεύθυνσης δέχεστε;

Λογαριασμό ρεύματος, νερού ή τηλεπικοινωνιών, τραπεζική βεβαίωση ή επίσημο έγγραφο δημοσίου, εκδομένο τους τελευταίους 3 μήνες, με το πλήρες όνομα και τη διεύθυνσή σας.

Γιατί ζητάτε απόδειξη πηγής κεφαλαίων;

Όταν οι συναλλαγές σας υπερβαίνουν όρια εποπτείας ή αλλάζουν απότομα, ο νόμος μάς υποχρεώνει να επιβεβαιώσουμε ότι τα κεφάλαια προέρχονται από νόμιμη πηγή.

Τι συμβαίνει με τα έγγραφά μου μετά το κλείσιμο του λογαριασμού;

Τα διατηρούμε για 5 χρόνια, όπως απαιτεί ο νόμος, και μετά τα διαγράφουμε με ασφαλή τρόπο.